太平洋保险财富U保应用系统说明书

财富U保应用系统

用户使用说明书

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用户使用说明书

财富U保应用系统—用户手册(i09).doc

版本信息

版本

修改日期 作者

号

V 0.1 2013/12/19

修改描述

初始版本

1、安装

1、通过移动终端访问下载页面（116.228.131.242/soft/i09/），在界

面上选择“下载Android版(产险版)”，进行下载。如下图：

2、 下载完成后，点击下载列表中的应用，进行安装。如下

3、 安装完成后，出现如下图标，即表示安装完成。

2、 主要业务功能

 保障方案

业务员可以通过“保障方案”完成对中小企业保障的移动精确报价，

报价涵盖制造业、餐饮娱乐服务业、商业楼宇服务业、仓储业以及批发零

售业五大行业。业务员利用“保障方案”功能，三步完成向客户的销售动

作：第一步，需求分析，业务员根据客户行业及必要信息的完善，进行客

户需求的锁定，同时导入下一步推荐产品；第二步，产品推荐即选择保障，

业务员向客户讲解产品保障。第三步，完善保障，保障补充信息以各保障

项目顺序，进行依次的信息完善。

保障方案实现了销售过程单向、便捷性操作，信息采集精简，降低销

售复杂度，节省客户宝贵时间。

具体实现功能如下：

一、需求采集

业务员可通过移动PAD快速采集待保障的中小企业概况信息、企业

可能会面临的企业外部及内部的财产和人身风险等信息。

保障方案--需求采集

图保障方案--需求采集页面

二、选择保障

业务员采集企业保障需求基本信息后，系统根据后台对“行业-风险-

保障条款”的配置自动为企业推荐保障条款，同时以卡通图片的形式看图

话保障，将已保障和未保障的风险全部展现出来，业务员可以根据客户需

求调整保障条款。

图保障方案—选择保障页面

三、完善保障

保障方案选择后，业务员需要录入被保险人信息及所选保障条款核心

信息，包括标的的选择、保额填写、保额确定方式的选择以及条款套餐的

选择等。保障条款信息的完善信息精简精、过程单向，操作便捷。

图保障方案—完善保障页面

四、保障方案报价

保障完善后，业务员可选择向客户展示保障方案最终保费的试算情况，

系统自动匹配后台配置的保障条款费率并计算单项保障条款保费及合计

保费。

图保障方案—报价

五、投保申请书生成及预览

保障完善后，系统能自动根据所填写的保障方案信息、结合后台配置

的方案等信息为客户生成并显示一张所所保障企业的投保申请书。申请书

涵盖所保障企业的“投保人被保险人基本信息、保障计划、其他信息”，

方便企业客户及时查看阅读。

图保障方案—投保申请书

 产品介绍

统采用动画游戏的形式实现产品介绍功能，业务员利用“产品介绍”

进行保障观念的讲解。首先由客户在“市场推广、量身定做、专属服务、

卓越实力”四张扑克牌中逐一翻牌；第二，翻牌后扑克牌正面详细介绍产

品特点信息供客户深入理解产品特点；第三当四张产品特点的扑克牌全部

翻过后系统可转入用卡通人物介绍财富U宝中小企业产品及特点，同时财

富U保宣传彩页切入显示。

下述为针对传统车险的投保全流程，对接后台各系统名称与具体需

求有关，下图仅参考：

车险投保流程

移动终端(Ipad)移动PORTAL核心系统

开始

打开客户端

登录

购买车险产品

选择车险功能车险报价

车险投保

录入车险报价要素

否

是否续保

是

车险价格试算提交试算保费试算转发

保费试算

录入车牌号+保单

号查询上年投保方

案

展示试算价格

是否投保

是

复制报价要素到录

单页面

复制上年投保方案

到录单页面

录入投保要素

提交试算

车险价格试算

车险核保保单核保

保单核保

自核成功

否

否需要人工核保

需要人工核保

否

是

是

是

通知两核系统

进行人工核保

否

根据核保返回的修改意见进

行修改

等待人工核保

人工核保通过

人工核保状态

查询

人工核保状态

维护

提交投保保单投保保单投保

显示投保结果

和订单号

生成订单号等

支付信息

支付流程

结束

阶

段

 公司介绍

系统提供以视频播放方式的形式辅助业务员太保实力、理赔介绍、承

保介绍的讲解，加深客户对太保公司实力的影响，更好的推广财富U保产

品。视频信息主要来源于后台管理系统中的配置，可灵活进行上传和更新。

 客户管理

系统实现以菜单的形式显示所有客户信息的管理。业务员可查看客户

公司名称、定制保障方案时间、保障方案报价保费、投保申请书等信息；

可调取并显示投保申请书页面信息；可删除客户信息（后台管理系统中保

留客户信息）；同时也支持邮件发送投保申请书功能；

 工具速查

系统实现工具速查功能，提供查询企业性质、查询人员风险等级、查

询各行业鼓励类承保客户描述功能，方便业务员展业中便捷查询使用。

 咨询分享

系统实现资讯分享功能，业务人员可以通过手持移动终端（PAD）获

取公司最前沿的新产品推介信息、产品销售政策、核保政策等咨询信息并

及时与客户分享。咨询分享信息内容可由后台管理系统维护更新。

 用户反馈

系统实现用户反馈功能，业务员能够及时收集客户对系统的界面、便

捷性、以及更多的意见和建议，收集方式简便快捷。同时提交给后台管理

人员查阅和分析，更好的改善优化系统。

业务人员可以通过移动支付功能完成产品购买过程中的支付动作，其

中支付将支持移动POS和手机银行等支付方式。下述为移动POS的支付

流程，对接后台各系统与具体支付平台及技术实现有关，下图以快钱系统

为参考：

3、 后台管理功能

 后台简介

财富U宝后台管理系统主要是为管理员提供查询、修改系统配置，包

括财富U宝前端用户管理、行业的风险配置、条款的明细信息、风险和类

型与保障条款和图片之间对应关系配置、套餐中保费保额以及是否报价等

信息的配置、以及费率的配置。使得管理员查询、修改配置后台更加便捷。

 用户管理

系统实现用户管理功能，使得管理员能够添加、删除系统业务员，并

且管理员可以根据工号、姓名来搜索各分公司业务员。并有锁定/解锁用户

以及重置密码等功能。因此，管理员对系统业务员的管理更加清晰、便捷。

 风险配置

系统实现了风险配置，管理员能够增加行业的风险信息，通过行业、

风险名称关键字，可以搜索到具体的风险信息。因此，管理员对行业和风

险信息的管理更加方便、明晰。

 条款明细

系统实现了条款明细管理功能，管理员更加方便的查询各条款、条款

属于哪个保障以及条款是否为主险等信息。

 风险匹配条款

系统实现了风险匹配条款功能，管理员可以增加、删除行业、风险、

类型、保障条款、图片名称等信息。并且可以通过行业、条款来搜索具体

的风险、条款信息。因此，管理员对风险、条款、类型以及图片之间匹配

关系的管理更加便捷。

 套餐以及保费配置

系统实现了套餐以及保费配置功能，当条款是通过套餐来计算保费，

管理员可以通过行业、条款以及具体的套餐名称来查询具体的套餐信息。

并可以更改套餐的保费、保额、是否报价等内容。该功能方便了管理员对

套餐的配置管理。

 费率配置

后台管理功能实现费率配置功能，提供管理员查询行业、条款、费率

的配置信息，同时提供了费率等信息的修改。使得费率的修改、查询更加

便捷。

 用户反馈

后台实现了用户反馈功能，该功能统一搜集了各分公司前端用户反馈

的信息，便于管理员了解、分析所有用户反馈的信息，可以更好的处理用

户的需求以及提高系统的性能。