宝付加强反洗钱工作，助力铲除黑势力

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宝付加强反洗钱工作，助力铲除黑势力

目前反洗钱依然是监管重点，近期，人民银行在北京召开了反洗钱工作电视会议，会议指出要大力加强反洗钱协调机制建设，积极推进《反洗钱法》修订工作进程，不断完善反洗钱制度体系，提升各部门反洗钱工作合力。会议中肯定了2020年的工作成绩，同时分析了2021年的形式对接下来的反洗钱做了重点部署。

现如今，科技发展对提高金融情报价值、打击洗钱及其上游犯罪发挥着越来越重要的作用，宝付作为国内领先第三方支付机构积极响应政府号召，借助先进现代科技手段提升反洗钱风控能力，完善反洗钱工作体系，为维护社会金融经济稳定继续努力。

尤其是在风控系统上，宝付借助先进的技术能力，通过构建ASF反欺诈系统、反洗钱侦测系统、交易实时监控、黑名单更新管理等系统，对异常行为进行快速侦测并及时作出反馈。

为进一步提升反洗钱工作质量，更好应对现代社会复杂多变的洗钱手段，切实履行反洗钱法定义务和职责，在反欺诈管理上，宝付又通过专业的反欺诈团队，从事前准入、事中监控、事后处理各个维度提供反欺诈服务，每个节点均有专人负责相关风险控制事宜，以动态、立体化的风险管理模式，全方位保障用户资金和交易安全。截止目前宝付的风控体系通过了十余项国内外权威机构安全认证，并与国际知名的第三方风控机构达成合作。

金融机构是反洗钱工作的第一道防线，近些年来宝付都积极践行社会责任，为了迎合金融强监管的势态，同时又能满足业务创新、业务发展的需要，最近两年对大数据智能风控投入了大量的资源，来提升大数据智能风控的建设，从实际出发，守住监管红线、提升客户服务效率、保障资金安全几个方面着手来为业务合规创新保驾护航。

反洗钱工作任重道远，在未来发展中将持续开展反洗钱培训宣传，普及反洗钱知识，强化反洗钱基础工作，运用多种渠道扩大反洗钱宣传的影响力和辐射面，同时不断完善以“风险为本”的可疑监测分析体系，围绕重点地区、重点人群，实时监测和追踪相关资金的流向及动态，及时发现可疑交易线索。不断强化反洗钱工作管理，切实履行支付机构反洗钱义务，维护国家金融安全。